Реферат: Аудит кредитов и займов 2002 год
1.2.
Сумма кредита 3 343 840 (Три миллиона триста сорок три тысячи восемьсот сорок)
рублей, кредит предоставляется на срок до 07 марта 2001 года под 6 (шесть)
процентов годовых .
2.
Условия предоставления кредита:
2.1.
КРЕДИТОР открывает ЗАЕМЩИКУ ссудный счет N 45204810533020000111.
2.2. Выдача
кредита производится после надлежащего оформления указанного в пункте 5.1
настоящего договора обеспечения по кредиту.
2.3.
Выдача кредита производится перечислением сумм кредита со ссудного счета на
счет N 40702810333020100350.
2.4.
Сроки погашения выданного кредита:
Дата погашения |
Сумма |
07 марта 2001
г. |
3 343 840
рублей |
2.5.
Уплата процентов производится в момент окончательного погашения кредита, т.е.
07.03.2001 г.
2.6.
При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов,
или за проведение операций по ссудному счету ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ
неустойку с даты , следующей за датой наступления исполнения обязательства,
установленной договором , в размере двойной действующей учетной ставки ЦБ РФ
действующей на день исполнения обязательства с суммы просроченного платежа за
каждый день просрочки , включая дату погашения просроченной задолженности.
3. Условия
расчетов и платежей:
3.1.
Погашение кредита и уплата процентов и других платежей по настоящему договору
производится:
а)
передачей КРЕДИТОРУ ценных бумаг Сбербанка России.
б)
платежным поручением ЗАЕМЩИКА с его расчетного счета № 40702810333020100350 в
ОРКО Курского отделения АК СБ РФ, а также других расчетных и текущих счетов
ЗАЕМЩИКА.
В
платежных поручениях суммы процентов, платы за проведение операций по ссудному
счету и неустоек указываются отдельно.
3.2.
Датой выдачи кредита является дата списания средств со ссудного счета ЗАЕМЩИКА
№ 45204810533020000111.
Датой
погашения задолженности по кредиту, уплаты процентов, неустойки, является дата
списания средств с расчетного счета ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА или дата поступления
средств на корреспондентский счет КРЕДИТОРА.
3.3.
Отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается с даты
образования задолженности по ссудному счету (не включая эту дату) и
заканчивается датой погашения задолженности (включительно), а в случае
несвоевременного погашения задолженности (просрочка) – датой погашения,
установленной по договору (включительно).
3.4.
При исчислении процентов, платы за проведение операций по ссудному счету и
неустойки в расчет принимается фактическое количество календарных дней в
платежном периоде , а в году – действительное число календарных дней (365 или
366 соответственно).
3.5.
Суммы, перечисленные ЗАЕМЩИКОМ в счет погашения задолженности по настоящему
договору, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в
платежном документе, в следующей очередности:
· на уплату
неустойки;
· на уплату
просроченных процентов;
· на уплату срочных
процентов;
· на погашение
просроченной задолженности по кредиту;
· на погашение
срочной задолженности по кредиту.
4.
Обязанности и права КРЕДИТОРА:
4.1.
КРЕДИТОР обязан произвести перечисление сумм кредита на счет, указанный в п.
2.3 настоящего договора на основании платежных документов ЗАЕМЩИКА при наличии
документов, соответствующих п. 5.2 договора.
4.2.
КРЕДИТОР имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению
увеличение процентной ставки по настоящему договору с уведомлением об этом
ЗАЕМЩИКА без оформления этого изменения дополнительным соглашением . В случае
увеличения КРЕДИТОРОМ процентной ставки в одностороннем порядке указанное
изменение вступает в силу с даты получения ЗАЕМЩИКОМ уведомления , если в
уведомлении не указана более поздняя дата вступления изменения в силу .
КРЕДИТОР
имеет право в одностороннем порядке производить уменьшение процентной ставки по
настоящему договору при условии принятия Центральным банком Российской
Федерации решений по снижению учетной ставки с уведомлением об этом ЗАЕМЩИКА
без оформления этого изменения дополнительным соглашением.
4.3.
КРЕДИТОР имеет право требовать от Заемщика сведения и документы, подтверждающие
целевое использование кредита.
4.4.
КРЕДИТОР имеет право в случае возникновения просроченной задолженности по
кредиту и другим платежам, предусмотренным настоящим договором: по мере
поступления средств на счета ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА в безакцептном порядке
производить их списание в пределах сумм просроченных платежей и неустойки.
КРЕДИТОР письменно информирует ЗАЕМЩИКА о факте без акцептного списания средств
с его счетов.
4.5.
КРЕДИТОР имеет право конвертировать на внутреннем рынке денежные средства,
поступившие от ЗАЕМЩИКА или третьих лиц в счет погашения обязательств по
настоящему договору в валюте, отличной от валюты кредита , по курсу и на
условиях, установленных КРЕДИТОРОМ для совершения конверсионных операций на
дату поступления средств, и направлять полученные средства на погашение
задолженности ЗАЕМЩИКА по настоящему договору с учетом неустойки, а в случае
превышения полученных средств над задолженностью ЗАЕМЩИКА по настоящему
договору направить остаток средств на тот счет ЗАЕМЩИКА (третьего лица), с
которого средства поступили.
4.6.
КРЕДИТОР имеет право в удобной для него форме осуществлять проверки достоверности
предоставляемых ЗАЕМЩИКОМ отчетных и плановых показателей его хозяйственно-финансовой
деятельности.
4.7.
КРЕДИТОР имеет право потребовать от ЗАЕМЩИКА досрочного возврата всей суммы
кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, платы за
проведение операций по ссудному счету и неустоек, предусмотренных условиями
настоящего договора, и предъявить аналогичные требования поручителям и
гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях;
а)
неисполнения или ненадлежащего исполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств по
настоящему договору по погашению кредита, уплате процентов и внесению платы за
проведение операций по ссудному счету;
б)
утраты обеспечения или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые
КРЕДИТОР не отвечает;
в)
использование кредита не по целевому назначению;
г)
неисполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств, предусмотренных пунктом 5.4 договора;
д)
объявления ЗАЕМЩИКА несостоятельным (банкротом) в установленном действующим
законодательством порядке;
е) если
ЗАЕМЩИКУ предъявлен иск об уплате денежной суммы или об истребовании имущества,
размер которого ставит под угрозу выполнение ЗАЕМЩИКОМ обязательств по
настоящему договору;
ж) в
случае принятия решений о реорганизации, ликвидации или уменьшения уставного
капитала ЗАЕМЩИКА.
О
своих требованиях КРЕДИТОР уведомляет ЗАЕМЩИКА в порядке, предусмотренном
настоящим договором (п. 6.2).
4.8.
КРЕДИТОР вправе отказаться от обязанности выдать кредит полностью или частично
при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что сумма долга не
будет возвращена ЗАЕМЩИКОМ в установленные настоящим договором сроки.
4.9.
КРЕДИТОР вправе по ходатайству ЗАЕМЩИКА, представленному не позднее чем за 15
календарных дней до наступления срока погашения кредита, пролонгировать срок
возврата кредита.
5.
Обязанности и права ЗАЕМЩИКА:
5.1.В
качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты
процентов за пользование им ЗАЕМЩИК предоставляет КРЕДИТОРУ:
а)
товары в обороте , согласно договора о залоге N 279/1 от 01.02.2001г.
5.2.
ЗАЕМЩИК обязан предоставлять КРЕДИТОРУ правильно оформленные платежные
документы и приложения, необходимые для осуществления операций по счетам в
соответствии с целевым назначением кредита (п. 1.1 договора).
5.3.
ЗАЕМЩИК обязан ежеквартально предоставлять КРЕДИТОРУ бухгалтерский отчет в
полном объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами
и ведомствами, с отметкой налоговой инспекции не позднее сроков , установленных
для представления бухгалтерской отчетности, и другие отчетно-финансовые
документы по требованию КРЕДИТОРА в течение 3 рабочих дней.
5.4.
ЗАЕМЩИК обязан как минимум за 10 рабочих дней уведомить КРЕДИТОРА о его
предстоящей реорганизации, ликвидации или уменьшении уставного капитала.
5.5.
ЗАЕМЩИК вправе производить досрочное полное или частичное погашение кредита с
уплатой процентов и неустоек, начисленных на дату погашения, предварительно по
телефону или письменно предупредив КРЕДИТОРА не менее чем за 3 рабочих дней до
даты возврата кредита (или его части).
В
случае досрочного погашения кредита без предварительного письменного
уведомления КРЕДИТОРА ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ компенсацию в размере 1.0
процента за каждый день от досрочно возвращаемой суммы кредита.
5.6.
При увеличении КРЕДИТОРОМ процентной ставки в соответствии с п. 4.2 договора
ЗАЕМЩИК имеет право погасить всю сумму кредита с уплатой процентов, неустоек и
других платежей на прежних условиях в течение 5 рабочих дней с даты получения
письменного уведомления КРЕДИТОРА. При этом ЗАЕМЩИК не уплачивает компенсацию,
предусмотренную п.5.5 настоящего договора.
6.
Прочие условия:
6.1.
КРЕДИТОР вправе полностью или частично переуступить свои права и обязательства
по настоящему договору, а также по сделкам, связанным с обеспечением возврата
кредита, другому лицу без согласия ЗАЕМЩИКА.
ЗАЕМЩИК
не вправе полностью или частично переуступать свои права и обязательства по
настоящему договору другому лицу без согласия КРЕДИТОРА.
6.2.
Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по
настоящему договору, должно быть совершено в письменной форме.
Такое
уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно
доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по
адресу, указанному в настоящем договоре, и за подписью уполномоченного лица.
6.3.
Все споры, вытекающие из настоящего договора, подлежат рассмотрению в
Арбитражном суде Курской области в соответствии с действующим
законодательством.
6.4.
Изменения и дополнения к настоящему договору, кроме случаев, предусмотренных
п.4.2, действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными
на то лицами.
6.5.
В случае изменения одной из сторон своего юридического или почтового адреса она
обязана информировать об этом другую сторону до государственной регистрации
соответствующих изменений в учредительных документах.
В
случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана
информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.
6.6.
Настоящий договор составлен в трех экземплярах, из которых один передается
ЗАЕМЩИКУ, два - КРЕДИТОРУ.
7.
Срок действия договора
7.1.
Договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного
выполнения сторонами своих обязательств по настоящему договору.
Договор залога № 279/1 от 01 февраля 2001 г.
Акционерный
коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (Сбербанк России) в
дальнейшем именуемый «ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ», в лице Управляющего Курского отделения
№ 8596 Сбербанка России Котова Владимира Александровича, действующего на
основании Устава Сбербанка России, Положения о Курском отделении и доверенности
№ВЮ -1/439 от «28» декабря 2000г., с одной стороны и ОАО «Электроагрегат»,
именуемый в дальнейшем «ЗАЛОГОДАТЕЛЬ», в лице Начальника Финансово-экономического
управления Пальцевой Ольги Владимировны, действующего на основании Устава и
доверенности № 15/10 от 09 июня 2000г. с другой стороны, заключили настоящий
договор о нижеследующем:
1.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА:
1.1
Залогодатель передает в залог Залогодержателю в обеспечение обязательств по
кредитному договору №279 от 01.02.2001г. (именуемый в дальнейшем «Кредитный
договор»), заключенному между Залогодержателем и ОАО Электроагрегат (именуемый
в дальнейшем «Заемщик») следующую продукцию, находящуюся в обороте: согласно Приложения
№ 1.
1.2.
Указанным залогом обеспечивается исполнение обязательств ОАО Электроагрегат
(именуемый в дальнейшем «Заемщик») по Кредитному договору № 279 от 01.02.2001г.
(именуемый далее Кредитный договор), в том числе:
· по основному
долгу 3 343 840 (Три миллиона триста сорок три тысячи восемьсот сорок) рублей;
· по уплате
процентов в размере 6 (шесть) процентов годовых в следующие сроки в конце
срока, т.е. 07.03.2001г.;
· по уплате
неустойки в размере двойной действующей учетной ставки ЦБ РФ с суммы просроченного
платежа за каждый день просрочки;
· а также покрытие
всех издержек, которые понесет ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ в связи с исполнением
вышеназванного Кредитного и настоящего договоров.
1 3.
Предмет залога не обременен обязательствами по другим сделкам с другими лицами.
1.4.
На момент заключения настоящего Договора залоговая стоимость предмета залога
устанавливается на основании балансовой стоимости имущества в сумме составляет
6 726 482 (Шесть миллионов семьсот двадцать шесть тысяч четыреста
восемьдесят два) рубля, с коэффициентом 0,5 сумма залога составляет 3 363 241
(три миллиона триста шестьдесят три тысячи двести сорок один) рубль.
1.5.
Местонахождение предмета залога: г. Курск, ул. 2-я Агрегатная 5а.
1.6
Настоящий Договор является неотъемлемой частью Кредитного договора № 279 от 01
02.2001 г.
1.7.
При изменении стоимости заложенного имущества, его количество может быть
изменено по согласованию сторон, зафиксированному дополнительным соглашением к
настоящему договору залога.
1.8.
При значительных изменениях в структуре выпуска продукции Залогодателя, по
согласованию сторон, зафиксированному дополнительным соглашением к настоящему
договору залога, может быть изменен ассортимент продукции, переданной в залог.
2.
ОБЯЗАННОСТИ ЗАЛОГОДАТЕЛЯ:
2.1.
Залогодатель обязан иметь в наличии продукцию общей залоговой стоимостью не
менее 6 726 482 (Шесть миллионов семьсот двадцать шесть тысяч четыреста восемьдесят
два) рубля.
2.2.
Залогодатель обязан незамедлительно предъявлять Залогодержателю предмет залога
по месту его фактического нахождения в целях осуществления контроля, а также
представлять в распоряжение Залогодержателя по его требованию дополнительные
документы и информацию относительно предмета залога в срок не позднее пяти
рабочих дней с момента получения запроса, отправленного факсом, телексом,
телеграммой или заказным письмом с уведомлением о вручении.
2.3.
Залогодатель обязан ежемесячно «05» числа каждого месяца предоставлять
Залогодержателю в письменном виде сведения о действующих складских ценах на
продукцию, указанную в п. 1.1., и о наличии на складе заложенного имущества.
2.4.
Залогодатель обязан вести книгу записи залогов, в соответствии с требованиями
действующего законодательства, и по первому требованию заинтересованного лица
представлять ее для ознакомления.
2.5.
Залогодатель обязан сообщить Залогодержателю в письменной форме об изменении
юридического адреса либо банковских реквизитов не позднее 3 рабочих дней с
момента изменения.
2.6.
Все риски по данному Договору, связанные с сохранностью предмета залога, лежат
исключительно на Залогодателе.
2.7.
Залогодатель обязан предупредить Залогодержателя о возможных рисках, падающих
на предмет залога (в т.ч. вытекающих из хозяйственной деятельности ЗАЛОГОДАТЕЛЯ
и других событиях, влияющих на состояние предмета залога).
2.8.
При неисполнении Залогодателем обязанностей, изложенных в п. 2.7. настоящего
Договора, Залогодатель уплачивает в пользу Залогодержателя штраф в размере 50
(пятьдесят) процентов от залоговой стоимости заложенного имущества.
3.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ
3.1.
Залогодержатель обязан освобождать заложенное имущество от залога по мере
исполнения ОАО Электроагрегат обеспеченных залогом обязательств по Кредитному
договору.
3.2.
Залогодержатель вправе осуществлять проверки предмета залога и требовать в этих
целях необходимые документы.
3.3.
Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом
обязательства по основаниям, предусмотренным действующим законодательством и
Кредитным договором.
3.4.
В случае уклонения Залогодателя от выполнения указанных в настоящем Договоре
обязанностей, Залогодержатель имеет право наложить на заложенное Имущество свои
знаки и печати, для выделения из общей массы однородных вещей заложенного
имущества и приостановить операции с предметами залога до устранения
Залогодателем допущенных нарушений.
3.5.
Залогодержатель вправе знакомиться с книгой записи залогов.
3.6.
Уведомления, заявления, сообщения, направляемые в соответствии с настоящим
Договором или в связи с ним, должны составляться в письменной форме, и будут
считаться поданными надлежащим образом, если они посланы телеграммой, заказным
письмом с уведомлением о вручении и/или с использованием средств факсимильной
связи, а также доставлены лично по юридическим адресам сторон (или в соответствии
с п.2.5.).
4.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ:
4.1.
Условия настоящего Договора носят конфиденциальный характер и не подлежат
разглашению, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.
4.2.
Все споры, вытекающие из настоящего Договора, подлежат рассмотрению в
Арбитражном суде (местоположение ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ)
4.3.
Договор составлен в 3-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу. Два
экземпляра хранятся у Залогодержателя, один у Залогодателя.
5.
СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА:
5.1.
Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами.
5.2.
Настоящий Договор действует до момента полного выполнения обязательств, взятых
ОАО Электроагрегат по Кредитному договору № 279 от 01.02.2001г.
Приложение
к договору залога, рассмотренного выше, является ОПИСЬ ЗАЛОЖЕННОГО ИМУЩЕСТВА
ОАО «Электроагрегат»
№ |
Наименование продукции |
Единицы
измерения
|
Балансовая
цена
|
Кол-во |
Залоговая сумма |
Залоговая стоимость с
учетом поправочного коэффициента 0,5.
|
1. |
АД100С-Т400-1Р |
шт. |
438 096 |
1 |
438 096,00 |
219048,00 |
2. |
АД200-Т400-РПМ2 |
шт. |
315781 |
4 |
1 263 124,00 |
631562,00 |
3. |
ЭД100-Т400-1РКМ1 |
шт. |
1 200 000 |
3 |
3 600 000,00 |
1 800 000,00 |
4. |
АД 30 -
Т400-1ВП |
шт. |
203 014 |
1 |
203 014,00 |
101 507,00 |
5. |
ЭД 16-
Т 400-2ВН |
шт. |
172 226 |
2 |
344 452,00 |
172 226.00 |
6. |
ГС 200 |
шт. |
102 374 |
3 |
307 122,00 |
153 561,00 |
7. |
ГС2*8 |
шт. |
22754 |
1 |
22 754,00 |
11 377,00 |
8. |
ГС 100 |
шт. |
68490 |
8 |
5 47 920,00 |
273 960,00 |
|
ВСЕГО |
|
|
|
6 726 482,00 |
3 363 241,00 |
Заложенные
материальные ценности хранятся на складе готовой продукции по адресу: 305038 г.
Курск, ул.2-я Агрегатная 5-а
Условия
хранения: удовлетворительные.
Стоимость
единицы продукции берется по рыночной цене.
Общая
залоговая стоимость передаваемого в залог имущества составляет
6 726 482 (Шесть миллионов семьсот двадцать шесть тысяч четыреста
восемьдесят два) рубля , с коэффициентом 0,5 сумма залога составляет 3 363 241
(три миллиона триста шестьдесят три тысячи двести сорок один) рубль.
|