Составление Бизнес-Плана

а чаще к мелким фирмам (по нашей классификации), а значит они не могут

конкурировать с нами, т.к. мы выиграем в ценовой борьбе за счет более

низких издержек. Создание крупной и мощной провайдинговой компании требует

немалых финансовых вложений, что и является основным препятствием. Нам же

удалось найти способ создать такую компанию – некоммерческая часть проекта

позволяет привлечь необходимые средства (Фонд Сороса), а также получать

различные льготы со стороны государства, что естественно снижает

себестоимость наших услуг, а значит обеспечивает нам безусловное

конкурентное преимущество на рынке.

Нашими ближайшими конкурентами могут быть только компании, имеющие цену

неограниченного доступа ненамного выше нашей и имеющие гибкие тарифные

планы – с разбивкой ставок по времени подключения к Интернет, услуги

доступа только в выходные и праздничные дни, неограниченный ночной доступ и

т.п., чего нет у нас. Хотя, справедливости ради следует заметить, что

многие компании вообще не предоставляют неограниченного доступа.

Наши возможные конкуренты:

Data Express on-Line (неограниченный доступ = 38$)

. M-Site (36$)

. Caravan (37$)

. Centronet (30$)

. ILM Networks (40$)

Проведем сравнительный анализ конкурентоспособности нашей фирмы (см.

табл.5):

Таблица 5. Сравнительный анализ конкурентоспособности нашей фирмы.

[pic]

Из таблицы следует, что наша компания будет обладать несомненными

конкурентными преимуществами, а значит имеет больше шансов победить в

острой конкурентной борьбе на московском рынке. Причем еще необходимо

учесть, что со временем наши преимущества, такие как известность, размер

модемного пула и некоторые другие будут только возрастать.

2.4. Организационный план.

Главным инициатором и организатором компании будет являться

предприниматель – Норин В.Г., который и займет место генерального

директора:

незаконченное высшее экономическое

опыт работы: 1 год

семейное положение: женат

Работу компании будут обеспечивать следующие специалисты:

генеральный директор – занимается важнейшими организационными и

финансовыми вопросами

главный менеджер – обеспечивает работу всего офиса компании,

координирует действия персонала)

бухгалтер

системный администратор (2 человека, круглосуточно) – обеспечивает

работу всех серверов и компьютеров компании, а также локальной сети

помощник системного администратора

веб-мастер – отвечает за разработку и дальнейшее обеспечение

работоспособности сайта компании, а также за различные сервисы, такие как

почта, размещение страничек пользователей на сервере и пр.

круглосуточная служба поддержки – суппорты (3 человека) – отвечают на

телефонные звонки и почтовые запросы абонентов, у которых возникли проблемы

при работе с нашей системой

секретарь

курьер

специалисты по техническому обслуживанию и ремонту оборудования (2

человека) – обеспечивают работоспособность оборудования компании

охранник (2 человека)

Организационная структура фирмы будет иметь следующий вид (рис 2):

Качественно-количественная характеристика специалистов и персонала

будет иметь следующи вид (см. табл. 6):

Таблица 6. Характеристика специалистов и персонала

[pic]

Суммарный уровень затрат на заработную плату будет 5500$ в месяц,

независимо от набранного количества абонентов. Общее количество

задействованных – 16 человек.

3. Расчетный раздел

3.1. План производства

3.1.1. Расчет объема выпуска продукции

Бизнес провайдера состоит в том, чтобы купить широкий канал в Интернет

(опт) и распродать его конечным пользователям в виде узких каналов

(розница), которые допускают подключение по телефонной линии через модем,

установленный в компьютере пользователя. Ширина канала определяет,

насколько быстро потоки данных путешествуют от пользователя и обратно.

Для этого у телекоммуникационной компании покупается широкий канал(ы) в

Интернет, у телефонной компании покупается необходимое количество

телефонных номеров (серийный номер) и ставится соответствующую аппаратуру,

которая при звонке пользователя поднимает трубку, обрабатывает его запросы

и посылает их по широкому каналу в "Большой Интернет", где он и доходит до

места назначения.

Наша компания собирается обслуживать около 10000 абонентов. Половина из них

– студенты. Если принять что, абонент использует интернет 2 часа в день, то

за 24 часа на одной телефонной линии мы сможем обслужить 12 человек. А

таких линий у нас 1300 на 5 телефонных номеров.

Телефонные номера:

№1, №2 – "студенческие" номера по 320 линий на каждом

№3, №4 – "обычные" номера по 320 линий на каждом

№5 – "гостевой" номер на 20 линий

Разделение номеров объясняется из целесообразности, т.к. в противном случае

может резко ухудшиться качество сервиса. Например потенциальный клиент не

сможет зайти по "гостевому" входу из-за того, что все общие линии могут

быть заняты, а выделив для "гостей" отдельный номер, мы можем с

уверенностью гарантировать им доступ, а значит и привлечь еще одного

пользователя.

Но 12 человек в сутки на одну линию – это очень идеальный показатель.

Реально же "несознательные" пользователи не любят звонить в 3 часа ночи, и

цифра 12 должна быть умножена на некоторый коэффициент запаса (величина

этого коэффициента есть одна из наиболее тщательно скрываемых тайн

провайдеров). То есть предполагается, что в часы максимальной загрузки

большинство людей дозвонится с первого раза, а время ожидания для не

дозвонившихся ограничится разумными пределами.

Проанализировав статистику загрузки модемных пулов 10 провайдеров можно

приблизительно оценить, на сколько человек в сутки на линию можно

рассчитывать. В нашем случае этот параметр был установлен на уровне 7,8. В

целом это ниже чем у большинства провайдеров, а это значит, что эти

компании могут обслуживать больше клиентов, но качество услуги при

увеличении этого показателя неизбежно сползает вниз. А гарантия качества –

основа идеологии нашей организации ("Лучше меньше да лучше")

1280 линий * 7,8 чел./линия ? 10000 абонентов.

С учетом наших мощностей именно такому числу абонентов мы сможем обеспечить

надлежащее качество услуги доступа в мировую сеть. Конечно, с точки зрения

получения максимальной прибыли это число можно увеличить, но тогда это

будет противоречить основной идее компании. Такие действия могут подорвать

авторитет и некоторую солидность в глазах клиентов.

Теперь оценим ширину нашей магистрали доступа в сеть. Расчет необходимой

ширины канала будет следующим:

|S |= |K |* |V | | |

|Необходимая |= |Кол-во |* |Скорость, | | |

|ширина канала | |телефонных | |гарантируемая | | |

| | |линий связи | |провайдером | | |

|где |K = 1300 линий |

| |V = 40 Кбит/сек ( = 5 Кбайт/сек)[1] |

|Получим: |S |= |1300 |* |40 |= |52000 Кбит/сек ? 50,8 |

| | | | | | | |Мбит/cек[2] |

Т.е. для того, чтобы гарантировать каждому подключенному абоненту скорость

в 5 Кбайт/сек нам необходим канал шириной в 50,8 Мбит/cек. Прибавив к этому

некоторую скорость для собственных нужд провайдера – скажем 1,2 Мбит –

получим требуемую ширину канала – 52 Мбит/сек. Поэтому, с учетом наших нужд

у телекоммуникационной компании (информацию о ней см. чуть ниже) купим 2

канала с пропускной способностью 26 Мбит/сек в каждом. Один канал будет

"студенческим", а другой "обычным".

Наша гарантируемая скорость (5 Кбайт/сек) – достаточно высокий показатель.

А если учесть, что пользователи не качают информацию постоянно (получив,

скажем картинку они какое-то время ее осмысливают), а также, что на линии

будут полностью загружены только в час-пик, то можно предположить, что этот

показатель будет еще выше, на уровне примерно в 6-7 Кбайт/сек, а это предел

скорости достигаемой на московских телефонных линиях. Такая скорость у

пользователя достигается только если:

номер телефона абонента обслуживает цифровая телефонная станция

модем пользователя имеет специальные ускоряющие протоколы работы

абонент использует интернет не в час-пик.

Для более распространенных аналоговых АТС максимально достижимая скорость

передачи данных составляет порядка 4,5 Кбайт/сек, но в любом случае

пользователю гарантируется 5 Кбайт/сек, для него как бы резервируется

маленький пропускной канал и поэтому поменяв телефонную станцию он сможет

использовать его полностью.

Для сравнения: самые "скоростные" провайдеры обеспечивают скорость примерно

на уровне 2,5-5,5 Кбайт/сек (это крупные компании, а также некоторые из

наших возможных конкурентов - Data Express on-Line, Caravan, ILM Network (у

последних правда это временное или непостоянное явление, характерное только

лишь для начальной стадии их деятельности)). Подавляющее же большинство

провайдеров стремясь выгадать больше прибыли – снижает этот показатель до

1,9, что, конечно, не может не вызывать недовольство их абонентов, которые

постепенно перебираются к менее жадному провайдеру (например к нам).

Следует отметить также, что скорость доступа в интернет в подавляющем

большинстве корпоративных, образовательных и академических сетях тоже, как

правило, не превышает значения 2 Кбайт/сек.

Предполагаемый объем продаж и коэффициент использования производственной

мощности представлен в таблице 7. Как уже отмечалось выше в первый месяц

деятельности фирмы будет проведена рекламная акция в процесе которой, все

желающие смогут бесплатно пользоваться интернетом в течение месяца; всвязи

с этим предполагается что в этот период производственная мощность достигнет

100%.

3.1.2. Расчет объема оборота

Расчет объема оборота приведен в таблице 8.

Таблица 7 Планируемый объем реализации услуг

[pic]

Таблица 8 Расчет объема оборота в стоимостном выражении

[pic]

Комментарии: предполагается, что после 6-го месяца 80% пользователей

будут работать по предоплате, т.к. абоненты хотят быть уверены, что будут

обеспечены услугой на будущее время и поэтому они платят заранее, занимая

тем самым себе места.

3.1.3. Расчет стоимости закупаемого оборудования

Для работы необходимо:

6 серверов, объединенных в один суперкомпьютер (сердце всей системы) –

сервера электронной почты и новостей, WWW и FTP, DNS и NSP, сервер –

диспетчер шлюзов и др. общей стоимостью $100000

10 персональных компьютеров – общая стоимость компьютеров = 40000$

13 модемных стоек (по 100 модемов в каждой, т.е. на 1300 линий)

стоимостью 30000$

мелкое оборудование (соединительные шнуры и пр.) 19400$

мебель для офиса и мелкое оборудование (включая канцелярское), а также

охранная система для офиса 5500$

Общая стоимость закупаемого оборудования 194900$

3.1.4. Расчет издержек производства

1) Затраты на оплату труда.

[pic]

1. Отчисления и сборы с ФОТ в месяц.

[pic]

2. Издержки на аренду помещений и услуги связи.

[pic]

3. Издержки на рекламу в месяц: $1000

4. Аммортизация основных средств.

Стоимость собственных основных средств:

|Сервера |100000$ |

|Компьютеры |40000$ |

|Модемные стойки |30000$ |

|Офисная мебель |1000$ |

Норма аммортизации - 20% в год

Аммортизационные отчисления в год: (1000+30000+100000+40000)x0.2=

$34200, В месяц: $2850

5. Финансовые издержки.

Сумма кредитования - 150000 долл.

Процентная ставка - 19%

Финансовые издержки:

В месяц: $2375

В год: $28500

6. Прочие издержки в месяц - $1000

7. Налоги и платежи:

НДС (10%) 210000*0,1= $21000

Местные налоги и сборы:

1) налог на содержание ЖКХ - 1,5% от объема реализации - $3150

Всего местные налоги и сборы: $3150

Итого переменные издержки: $9656

Итого постоянные издержки: $72222,5

3.2. Расчет прибыли и рентабельности производства

Расчет прибыли и рентабельности осуществлен исходя из прогнозируемых

объемов производства, прогнозируемых цен на услуги, внутренних издержек

фирмы на производственную программу при полной загрузке мощности.

Рентабельность реализации расчитывается по формуле: Рр = Чистая прибыль /

доход с оборота

Таблица 9 Расчет прибыли и рентабельности

[pic]

3.3. Финансовый план

Финансовый план проекта представлен в таблице 10.

Таблица 10 Финансовый план

(план денежных поступлений и выплат в 2002 г. в $ США)

[pic]

4. Экономический раздел. Анализ рынков и оценка экономического эффекта.

4.1. Расчет показателей банковского и коммерческого риска.

На момент погашения кредита (декабрь 2003 года) запас надежности

предприятия составит:

369553 / 150000 = 2,46, что сводит банковский риск до вполне приемлемого

уровня:

1/2,46 х 100% = 40,6%

Коммерческий риск фирмы оценивается вероятностью потери оборотных средств в

прогнозируемой точке безубыточного оборота (октябрь 2002 г.):

155982/585817 х 100% = 26,6%

что говорит о необходимости воздержаться от расчетов с кредитором.

[pic]

4.2. Расчет рентабельности инвестиций.

Рентабельность инвестиций: (368948/194900)*100%=189%

4.3. Расчет срока окупаемости инвестиций.

Срок окупаемости кредитных средств: 150000/368948=0,406год

5. Графический раздел.

График безубыточности.

[pic]

ВЫВОДЫ

Бизнес-план является важнейшим инструментом планирования

предпринимательской деятельности. Научиться составлять бизнес-план, значит

овладеть этим незаменимым инструментом.

Выбранная отрасль деятельности видится мне наиболее интересной и

перспективной, как из за динамичного развития так и из-за скорости возврата

инвестиционных средств.

Данный бизнес-план разработан с целью обоснования своевременности и

полноты возврата кредитных средств и платежей по кредиту за счет накопления

чистой прибыли предприятия от реализации своих услуг пропорционально

наращиванию мощности производства по месяцам инвестиционного периода. Для

подтверждения этих слов были прведены экономические и финансовые расчеты

такие как: анализ рынка сбыта, расчет стоимости оборудования, себестоимости

реализации услуг, анализ безубыточности и д.р.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

[pic]

-----------------------

[1] 1 байт = 8 бит

[2] 1 Мбит = 1024 Кбит

-----------------------

Генеральный директор

Рисунок 1. Организационна структура еомпании

Главный менеджер

Бухгалтер

Системный администратор

Спец-ы по ремонту оборудования

Помощник системного администратора

Веб-мастер

Служба поддержки

Секретарь

Курьер

Охрана

| |Фирмы – |Фирмы – |Фирмы – |Фирмы – |

| |«силовики» |«новаторы» |«нишевики» |«универсалы» |

|Профиль |Массовое |Экспериментальн|Специализирован|Универсальное |

|производства | |ое |ное | |

|Размер фирмы |Крупные |Мелкие и |Крупные, |Мелкие |

| | |средние |мелкие, средние| |

|Устойчивость |Высокая |Низкая |Высокая |Низкая |

|фирмы | | | | |

|Фактор |Высокая |Опережение в |Приспособленнос|Гибкость |

|конкурентной |производительно|нововведениях |ть к особому | |

|силы |сть | |рынку | |

Страницы: 1, 2, 3, 4