Механизм обеспечения финансовой безопасности коммерческого банка на примере ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк" (ООО "ХКФ Банк")

I Активы

1

Денежные средства

1 597 110

771 693

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

4 780 577

2 089 756

2.1

Обязательные резервы

1 474 274

563 512

3

Средства в кредитных организациях

225 039

97 528

4

Чистые вложения в торговые ценные бумаги

1 245 887

1 858 415

5

Чистая ссудная задолженность

45 973 385

26 235 652

6

Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

0

7

Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

691 645

394 008

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

330 778

240 448

9

Требования по получению процентов

92 290

16 332

10

Прочие активы

114 735

68 753

11

Всего активов

55 051 446

31 772 585

II Пассивы

12

Кредиты Центрального банка Российской Федерации

0

0

13

Средства кредитных организаций

6 840 981

7 600 268

14

Средства клиентов (некредитных организаций)

41 004 220

16 673 248

14.1

Вклады физических лиц

9 180 127

5 252 098

15

Выпущенные долговые обязательства

3 022 869

3 731 541

16

Обязательства по уплате процентов

402 596

211 959

17

Прочие обязательства

41 296

40 584

18

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон

93 627

61 024

19

Всего обязательств

51 405 589

28 318 624

III Источники собственных средств

20

Средства акционеров (участников)

465 500

465 500

20.1

Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

465 000

465 000

20.2

Зарегистрированные привилегированные акции

500

500

20.3

Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций

0

0

21

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

22

Эмиссионный доход

2 913 905

2 913 905

23

Переоценка основных средств

2 982

2 982

24

Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)

647 316

482 807

25

Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)

468 825

283 921

26

Прибыль (убыток) за отчетный период

441 961

270 460

27

Всего источников собственных средств

3 645 857

3 453 961

28

Всего пассивов

55 051 446

31 772 585

IV Внебалансовые обязательства

29

Безотзывные обязательства кредитной организации

7 863 530

3 661 378

30

Гарантии, выданные кредитной организацией

1 611 989

1 231 500

V Счета доверительного управления

Активные счета

1

Касса

0

0

2

Ценные бумаги в управлении

2 526 697

713 591

3

Драгоценные металлы

0

0

4

Кредиты предоставленные

0

0

5

Средства, использованные на другие цели

0

0

6

Расчеты по доверительному управлению

0

0

7

Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам

29 335

767

8

Текущие счета

0

17

9

Расходы по доверительному управлению

0

0

10

Убыток по доверительному управлению

0

975

Пассивные счета

11

Капитал в управлении

2 554 273

715 350

12

Расчеты по доверительному управлению

0

0

13

Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам

0

0

14

Доходы от доверительного управления

0

0

15

Прибыль по доверительному управлению

1 759

0

Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1

Размещения средств в кредитных организациях

608 173

374 862

2

Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

3 445 272

2 002 442

3

Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

4

Ценных бумаг с фиксированным доходом

333 763

143 347

5

Других источников

1 384

95

6

Всего процентов полученных и аналогичных доходов

4 388 592

2 520 746

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7

Привлеченным средствам кредитных организаций

462 950

271 852

8

Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

1 609 674

818 317

9

Выпущенным долговым обязательствам

242 454

223 523

10

Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов

2 315 078

1 313 692

11

Чистые процентные и аналогичные доходы

2 073 514

1 207 054

12

Чистые доходы от операций с ценными бумагами

42 828

39 828

13

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

173 099

134 594

14

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами

0

85

15

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

85 752

-19 490

16

Комиссионные доходы

511 018

261 515

17

Комиссионные расходы

102 755

78 991

18

Чистые доходы от разовых операций

37 290

2 385

19

Прочие чистые операционные доходы

-84 493

-52 272

20

Административно- управленческие расходы

1 331 240

737 435

21

Резервы на возможные потери

-694 295

-304 850

22

Прибыль до налогообложения

710 718

452 423

23

Начисленные налоги (включая налог на прибыль)

268 757

181 662

24

Прибыль (убыток) за отчетный период

441 961

270 761