Таблица 9
Коэффициенты ликвидности
Показатель
Формула расчета
Допуст. значение
Критич. значение
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности
ЛА/ОВ× 100%
min 70
min 30
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА-ОВ)/СрО× 100%
min 25
min -50
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО× 100%
min 50
min 25
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО
Показательный коэффициент ликвидности
ЛА/ВБ
Кросс-коэффициент ликвидности
СО/АР
Коэффициент краткосрочной ликвидности
Активы со сроком менее года
Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты менее года
Коэффициент среднесрочной ликвидности
Активы со сроком более года
Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты более года
Коэффициент ликвидности для ресурсов с ограниченной ликвидностью
Задолженность по ссудам до 6 мес. * * 100%
Привлеченные депозиты до 6 мес.
Коэффициент ликвидности для ресурсов с средней ликвидностью
Задолженность по ссудам от 6 мес. до года * 100%
Привлеченные депозиты от 6 мес. до года
Таблица 10
Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.
млн. тенге
Дата
31.12.1996 г.
01.02.1997 г.
Обязательства до востребования
94,871
68,811
Ликвидные активы
28,047
1,507
Капитальные вложения
54,139
11,768
Привлеченные средства (Суммарные обязательства)
118,408
332,266
Валюта баланса
496,920
384,811
Активы, работающие
22,333
203,693
Обязательства по депозитам (Срочные обязательства)
23,296
263,455
Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
Показатель
Формула расчета
Значение
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности
ЛА/ОВ
29,56%
2,19%
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА-ОВ)/СрО
-286,85%
-25,55%
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО
-54,45%
-21,08%
Показательный коэффициент ликвидности
ЛА/ВБ
5,64%
0,39%
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО
23,69%
0,45%
Собственный капитал (К)
Сумма
Сформир.
К1 = KI / (A-П)
Сумма активов,
Спец.
К2 = K / (Aр-Пс)
Сумма нал. денеж-
Обязатель
К4 = А1 / О
KI
KII
K=KI+KII
всех активов (А)
провизии (П)
факт.
план не менее 0,04
откл. (+/-)
взвешенных по степени риска (Ар)
резервы(Пс)
факт.
план не менее 0,08
откл. (+/-)
ных средств и быстрореал активов (А1)
ства банка (О)
факт.
план не менее 0,2
откл. (+/-)
01.08.96
-104062
18082
-104062
359848
537
-0,29
0,04
-0,33
295828
537
-0,35
0,08
-0,43
49724
244576
0,20
0,2
0
01.09.96
-104484
20698
-104484
337111
537
-0,31
0,04
-0,35
296931
537
-0,35
0,08
-0,43
28699
208556
0,14
0,2
-0,06
01.10.96
-119037
20698
-119037
404492
537
-0,29
0,04
-0,33
295517
537
-0,40
0,08
-0,48
44356
165877
0,27
0,2
0,07
01.11.96
-120505
20690
-120505
366434
537
-0,33
0,04
-0,37
287801
537
-0,42
0,08
-0,50
21740
128740
0,17
0,2
-0,03
01.12.96
-126147
20690
-126147
353679
537
-0,36
0,04
-0,40
272164
537
-0,46
0,08
-0,54
24092
83526
0,29
0,2
0,09
Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
Таблица 13
Собственный капитал банка
тыс. тенге
Наименования статей
№ счета
1.08.96
1.09.96
1.10.96
1.11.96
1.12.96
Капитал первого уровня
-104062
-101967
-119037
-120505
-126147
Уставный фонд
010п
13628
14910
15036
15035
15035
Резервный фонд
011п
0
0
0
0
0
Спец.фонд
012п
883
804
825
820
820
Фонд накопления и потребления
016п
0
0
0
0
0
Фонд, направляемый на производственное развитие
018п
11252
10882
11141
11141
11141
Прибыль и убытки прошлого года
981
0
0
0
0
0
Выкупленные акции
034а
0
0
0
0
0
Нематериальные активы
925а
0
0
0
0
0
Превышение расходов над доходами
96а-97п
0
1375
1847
3314
4194
Несформированные провизии
128942
128901
143367
143367
148129
Участие банка в собственном капитале
066а, 069а, 191а
0
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15
09.12.2013 - 16.12.2013
09.12.2013 - 16.12.2013
Copyright © 2012 г.
При использовании материалов - ссылка на сайт обязательна.
