Планирование повышения социально-экономической эффективности банковской деятельности

Основные задачи Общества в 2008 году:

·               увеличение объема денежного оборота;

·               сохранение и дальнейшее расширение рынка сбыта продукции банка;

·               постоянный контроль текущего финансового состояния;

·               постоянный контроль повышения профессионализма работников банка;

·               недопущение образования просроченной задолженности клиентов банка;

·               получение прибыли для реализации намеченных планов.

На планируемый 2008 год увеличение товарной продукции объясняется ростом объема переработки и ростом цен на нефть и нефтепродукты.

2.            План по реализации

Объем реализации соответствует объему производства. Объем производства известен заранее, так как известен объем потребления.

3. План по повышению эффективности

Программа сокращения затрат базируется на мероприятиях, выполненных в 2004 году и дающих эффект по снижению себестоимости выпускаемой продукции в 2005 году, а также на мероприятиях, намеченных к внедрению в 2008 году. Программа составлена на основании мероприятий, разработанных структурными подразделениями банка, в том числе с учётом выполненных проектов, плана новой техники, научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, программы энергосбережения, плана мероприятий по обеспечению устойчивой работы в осенне-весенний периоды в части сокращения затрат.

Основные затраты на выполнение мероприятий программы сокращения затрат в ОАО НБ «Траст» в 2006 году составляют 348 637 тыс. руб.

В натуральном выражении в результате внедрения мероприятий, запланированных к внедрению в 2008 году, предполагается получить экономию:

• теплоэнергии — 2547,3 Гкал.;

• электроэнергии —3174,4 т. кВт/ч.

При этом экономия от таких видов ресурсов как вода, воздух заложена в экономию электроэнергии.

Общее снижение себестоимости от внедрения программы составит в 2008 году — 10,52 %.

Расчёт экономической эффективности по отдельным мероприятиям к программе сокращения затрат в ОАО НБ «Траст» на 2008 год приведен в соответствии с планируемой программой производства.

1.) Полный отказ от выездных точек продаж в экономически невыгодных регионах, районов. Что позволит сэкономить немалые средства на аренде помещения, использовании оргтехники и т.п.

2.) Мероприятие направлено на экономию электроэнергии.

Расчет производится из данных расходуемой мощности электроэнергии. Пример расчета приведен в Таблице 3 (Взят один дополнительный офис)

Таблица 3

И уже по расценкам на 1 КВатт мощности = 1.18 руб. делается расчет потребления. Экономический эффект:176,3 тыс., руб.

3.) Экономический эффект от использования бывших в употреблении материалов. Например, использовать повторно использованную с одной стороны бумагу для черновиков различного рода, совершенно не тратя чистые листы.

4.) Мероприятие направлено на сокращение эксплуатационных затрат. Экономия фонда заработной платы в год:

158360—29448 = 128812 руб.

5.) Экономический эффект от мероприятия по снижению затрат на командировки новых работников для начального обучения в областные центры. Решается это очень просто: новым сотрудникам дается весь учебный материал, нормативы и кодекс организации, обязательна помощь старых сотрудников и само тестирование, опрос, экзамены на усвоение материала и применение его на практике.

4. План по капитальному строительству и инвестициям

Технико-технологическое развитие предприятия на планируемый период предполагает реализацию конкретных проектов, объемы вложений в которые и сроки ввода соответствующих объектов приведены в таблице 4. В таблице 4 приведен также перечень объектов строительства производственного назначения на 2007-2008г. г.

Таблица 4

5. План по материально-техническому обеспечению

На 2007 г. подписан протокол с поставщиком по обеспечению материально-техническими ресурсами (МТР). В нем согласован перечень номенклатуры МТР, поставляемых для банка: оборудование, мебель, различные офисные приспособления, кабельная продукция, строительные материалы, изоляционные материалы. Все представлено в таблице 5.

Таблица 5

Объемы и источники покрытия затрат на приобретение МТР

Рассмотрим планируемое в текущем году потребления материально-технических ресурсов. В Таблице 6 указан перечень расходов материально-технических ресурсов.

Таблица 6

Необходимая номенклатура МТР

6. План по труду и зарплате

Страницы: 1, 2, 3