Планирование повышения социально-экономической эффективности банковской деятельности
Основные
задачи Общества в 2008 году:
·
увеличение
объема денежного оборота;
·
сохранение
и дальнейшее расширение рынка сбыта продукции банка;
·
постоянный
контроль текущего финансового состояния;
·
постоянный
контроль повышения профессионализма работников банка;
·
недопущение
образования просроченной задолженности клиентов банка;
·
получение
прибыли для реализации намеченных планов.
На
планируемый 2008 год увеличение товарной продукции объясняется ростом объема
переработки и ростом цен на нефть и нефтепродукты.
2.
План
по реализации
Объем
реализации соответствует объему производства. Объем производства известен
заранее, так как известен объем потребления.
3. План по
повышению эффективности
Программа
сокращения затрат базируется на мероприятиях, выполненных в 2004 году и дающих
эффект по снижению себестоимости выпускаемой продукции в 2005 году, а также на
мероприятиях, намеченных к внедрению в 2008 году. Программа составлена на
основании мероприятий, разработанных структурными подразделениями банка, в том
числе с учётом выполненных проектов, плана новой техники,
научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, программы
энергосбережения, плана мероприятий по обеспечению устойчивой работы в осенне-весенний
периоды в части сокращения затрат.
Основные
затраты на выполнение мероприятий программы сокращения затрат в ОАО НБ «Траст»
в 2006 году составляют 348 637 тыс. руб.
В натуральном
выражении в результате внедрения мероприятий, запланированных к внедрению в
2008 году, предполагается получить экономию:
•
теплоэнергии — 2547,3 Гкал.;
• электроэнергии
—3174,4 т. кВт/ч.
При этом
экономия от таких видов ресурсов как вода, воздух заложена в экономию
электроэнергии.
Общее
снижение себестоимости от внедрения программы составит в 2008 году — 10,52 %.
Расчёт
экономической эффективности по отдельным мероприятиям к программе сокращения
затрат в ОАО НБ «Траст» на 2008 год приведен в соответствии с планируемой
программой производства.
1.) Полный
отказ от выездных точек продаж в экономически невыгодных регионах, районов. Что
позволит сэкономить немалые средства на аренде помещения, использовании
оргтехники и т.п.
2.)
Мероприятие направлено на экономию электроэнергии.
Расчет
производится из данных расходуемой мощности электроэнергии. Пример расчета
приведен в Таблице 3 (Взят один дополнительный офис)
Таблица 3
устройство
|
потреб-ая мощность
|
кол-во
|
сумм. Мощность
|
электросушитель для рук
|
1200
|
1
|
1200
|
Поттер
|
70
|
1
|
70
|
электрочайник
|
2020
|
1
|
2020
|
компьютер
|
300
|
21
|
6300
|
Принтер HP 3005
|
600
|
1
|
600
|
принтер HP 3390
|
355
|
2
|
710
|
копир HP M3027
|
1200
|
1
|
1200
|
сканер
|
50
|
1
|
50
|
Банкомат Diebold opteva
|
369
|
1
|
369
|
Тепловая завеса
|
5000
|
1
|
5000
|
шредер
|
180
|
2
|
360
|
шкаф
телекоммуникационный
|
200
|
1
|
200
|
ИБП Symmetra
|
16000
|
1
|
16000
|
факс
|
110
|
1
|
110
|
детектор купюр
|
35
|
2
|
70
|
POS терминал
|
30
|
2
|
60
|
принтер HP LJ P2015
|
350
|
2
|
700
|
печатающий калькулятор
|
24
|
2
|
48
|
счетчик банкнот
|
40
|
2
|
80
|
ваккуматор купюр
|
1000
|
1
|
1000
|
кондиционер(касса)
|
885
|
1
|
885
|
кондиционер(серверная)
|
885
|
1
|
885
|
кондиционер(адм.блок)
|
2000
|
1
|
2000
|
кондиционер(оперзал)
|
2000
|
1
|
2000
|
И уже по
расценкам на 1 КВатт мощности = 1.18 руб. делается расчет потребления. Экономический эффект:176,3 тыс., руб.
3.)
Экономический эффект от использования бывших в употреблении материалов. Например,
использовать повторно использованную с одной стороны бумагу для черновиков
различного рода, совершенно не тратя чистые листы.
4.)
Мероприятие направлено на сокращение эксплуатационных затрат. Экономия фонда
заработной платы в год:
158360—29448
= 128812 руб.
5.)
Экономический эффект от мероприятия по снижению затрат на командировки новых
работников для начального обучения в областные центры. Решается это очень
просто: новым сотрудникам дается весь учебный материал, нормативы и кодекс
организации, обязательна помощь старых сотрудников и само тестирование, опрос,
экзамены на усвоение материала и применение его на практике.
4. План по
капитальному строительству и инвестициям
Технико-технологическое
развитие предприятия на планируемый период предполагает реализацию конкретных
проектов, объемы вложений в которые и сроки ввода соответствующих объектов
приведены в таблице 4. В таблице 4 приведен также перечень объектов
строительства производственного назначения на 2007-2008г. г.
Таблица 4
Наименование объекта
|
Капитальные вложения,
млн. руб.
|
Мощность, тыс.т/г
|
Срок ввода, квартал
|
Всего
|
по кварталам
|
1
|
2
|
3
|
4
|
Производственное
строительство:
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Филиал в
Южно-Сахалинске
|
6, 647
|
3,1
|
2,4
|
1,147
|
*
|
*
|
3
|
5. План по
материально-техническому обеспечению
На 2007 г.
подписан протокол с поставщиком по обеспечению материально-техническими ресурсами
(МТР). В нем согласован перечень номенклатуры МТР, поставляемых для банка:
оборудование, мебель, различные офисные приспособления, кабельная продукция,
строительные материалы, изоляционные материалы. Все представлено в таблице 5.
Таблица 5
Объемы и
источники покрытия затрат на приобретение МТР
Показатель
|
Год
|
|
2004
|
2005
|
2006
|
|
1.Затраты на
перобретение МТР, всего
|
78 654,00
|
125 600,00
|
143 651,00
|
|
В том числе по
направлениям использования:
|
|
|
|
|
производственное
|
|
|
|
|
оборудование не
входящее в смету строек
|
|
|
|
|
жилищное строительство
|
|
|
|
|
промышленное
строительство
|
|
|
|
|
2.Источники
финансирования покрытия затрат на приобретение МТР, всего
|
78654
|
125600
|
143651
|
|
|
В том числе по
направлениям использования:
|
|
|
|
|
денежные средства
|
69 547
|
94 989
|
131 579
|
|
иные средства зачетных
форм
|
9 107
|
30 611
|
12 072
|
|
Рассмотрим
планируемое в текущем году потребления материально-технических ресурсов. В
Таблице 6 указан перечень расходов материально-технических ресурсов.
Таблица 6
Необходимая
номенклатура МТР
Материально-технические
ресурсы
|
Год
|
2005
|
2006
|
2007
|
1. Автотранспорт
|
709
|
1567,876
|
1140,67
|
2. Оргтехника
|
867,5
|
1943
|
1547,5
|
3. Комплектующие к
офисной технике
|
348
|
931
|
742
|
4. Средства связи
|
0,483
|
0,983
|
0,77
|
5. Кабели разного вида
|
0,309
|
0,799
|
0,659
|
6. Серверы
|
0,893
|
1290,56
|
1 39,642
|
7. Офисная мебель
|
1542
|
2268
|
2005,43
|
8. Канцелярские товары
|
0,174
|
0,604
|
0,499
|
9. Сигнализация
|
812
|
1500, 63
|
1399
|
10.Винтеляционное
оборудование
|
574
|
691
|
6178
|
11.противопожарное
оборудование
|
549
|
712
|
763
|
12.Освятительные приборы
|
853,9
|
950
|
993,76
|
13.Электроустановка
приборов
|
945
|
1562,4
|
1400,67
|
14.Сантехника, посуда
|
1285
|
2561,7
|
2078,28
|
15.Бумажная продукция,
хозтовары
|
1564
|
2394
|
1857
|
Всего:
|
10051,26
|
18374,56
|
20246,88
|
|
|
|
|
|
|
|
6. План по
труду и зарплате
Страницы: 1, 2, 3
|