Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов банка
(место заключения договора)
Открытое акционерное
общество «Сберегательный банк «Беларусбанк», именуемое в дальнейшем «Банк», в
лице
Димитриу Аллы
Николаевны
Должность, фамилия,
имя, отчество работника банка полностью
|
действующего(ей) на
основании доверенности №624 от 15.июня 2004г., с одной стороны, и
Попкович Татьяна Васильевна
Фамилия, имя, отчество
Владельца счета полностью
|
именуемый (ая) в
дальнейшем «Владелец счета», с другой стороны, заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. Предмет договора:
1.1. Банк:
1.1.1. в день заключения
настоящего договора открывает Владельцу счета текущий (расчетный) банковский
счет в
Белорусских рублях
Указывается – «белорусских рублях» или название иностранной валюты
|
974
Код
|
для хранения денежных
средств Владельца счета, зачисления на этот счет денежных средств в срок,
определенный законодательством Республики Беларусь или настоящим договором,
поступающих в пользу Владельца счета наличными деньгами или путем безналичного
перечисления.
1.1.2. выполняет
поручения Владельца счета о перечислении и/или выдаче соответствующих денежных
средств со счета в срок, определенный законодательством Республики Беларусь или
настоящим договором.
1.1.3. уплачивает
проценты за пользование денежными средствами Владельца счета, находящимися на
счете в срок и порядке, определенном настоящим договором.
1.2. Владелец счета:
1.2.1. предоставляет
Банку право использовать временно свободные денежные средства, находящиеся на
счете;
1.2.2. уплачивает Банку
вознаграждение за оказываемые ему Банком
услуги в срок, размере и
порядке, определенном настоящим договором.
2. Проценты за
пользование Банком денежными средствами, находящимися на счете, в момент
заключения настоящего договора составляют: процентов годовых.
3. Договор вступает в
силу с момента его подписания и действует до полного исполнения сторонами обязательств
по настоящему договору. Иные условия по настоящему договору определяются
Условиями договора текущего (расчетного) банковского счета в белорусских рублях
(и иностранной валюте), утвержденными Правлением АСБ «Беларусбанк» от «18»
августа 2004г. протокол №32 и опубликованными в газете «Республика» от «
25»августа 2004г. №93.
4. Споры и разногласия,
которые могут возникнуть по настоящему договору или в связи с ним, разрешаются
путем переговоров между сторонами, а в случае недостижения согласия - в порядке,
установленном законодательством Республики Беларусь.
5. Договор составлен в
двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из
сторон.
Банк: Владелец счета:
Юридический
адрес банка: Серия и номер документа, удостоверяю-
Головной
банк: 220050, г. Минск, щего и подтверждающего личность
ул.
Мясникова, 32 МФО 153001795, код 795. владельца счета, кем и когда выдан.
Наименование
и номер обособленного Адрес местожительства владельца
подразделения
банка, код, счета и телефон
субкорреспондентский
счет
Наименование, номер, адрес, телефон,
структурного
подразделения обособленного подразделения банка
Подпись
Подпись
Фамилия,
инициалы Фамилия, инициалы
М.П.
ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРА ТЕКУЩЕГО (РАСЧЕТНОГО) БАНКОВСКОГО
СЧЕТА И НА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
ДОГОВОР
текущего (расчетного)
банковского счета и на расчетно-кассовое обслуживание №3012298000347
город «17» марта 2006 г.
Открытое акционерное
общество «Сберегательный банк «Беларусбанк», именуемое в дальнейшем «Банк», в
лице зам. Директора филиала 529/285 Лукашевич Татьяны Павловны,действующего на
основании доверенности № 245 от «15» июня 2004 года, с одной стороны, и
Закрытое акционерное общество «АльВеНа- ИНФО», именуемый в дальнейшем «Клиент»,
в лице генерального директора Савич Жанны Дмитриевны, действующего на основании
Устава, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Клиент поручает, а
Банк за вознаграждение принимает на себя обязательства по открытию для каждого
вида валюты текущего (расчетного) счета для хранения денежных средств,
зачисления на счет денежных средств, поступающих в пользу Клиента, а также по
расчетно-кассовому обслуживанию Клиента в соответствии с настоящим договором и
действующим законодательством Республики Беларусь.
1.1-1. Клиент поручает, а
Банк принимает на себя обязательства по осуществлению валютно-обменных операций
в соответствии с настоящим договором и действующим законодательством Республики
Беларусь.***
1.2. Клиент предоставляет
Банку право использовать временно свободные денежные средства, находящиеся на
его текущем (расчетном) счете, открытом в соответствии с настоящим договором
(далее - счет), а Банк уплачивает проценты за хранение остатков средств на
счете, определенные настоящим договором.
1.3. Предоставление
других услуг, не относящихся к открытию и ведению счета ***, валютно-обменным операциям***
и расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, лизинг, депозит,
доверительные операции, операции с физическими лицами и другие услуги)
осуществляются Банком на основании отдельных договоров.
2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
2.1. Банк обязуется:
2.1.1. Открыть счет после
предоставления Клиентом всех, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь документов для его открытия.
2.1.2. Вести
расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению все
расчетные и кассовые операции в порядке и сроки, предусмотренные законодательством
Республики Беларусь и настоящим договором.
2.1.3. Осуществлять
операции по текущему (расчетному) банковскому счету в течение одного
банковского дня, если иное не установлено законодательством Республики Беларусь
или настоящим договором.
2.1.3 Осуществлять
валютно-обменные операции (в том числе при переводах с покупкой, продажей,
конверсией, зачислением с покупкой, конверсией) в соответствии с
законодательством Республики Беларусь и на условиях, предусмотренных настоящим
договором.
2.1.4. Осуществлять прием
расчетных документов от Клиента в течение установленного в Банке времени по
работе с клиентами (далее - банковского дня) и в соответствии с графиком
обслуживания клиентуры. Прием поручений Клиента к исполнению производится при
наличии денежных средств на счете Клиента.
2.1.5. Исполнять
расчетные документы Клиента, поступившие в течение банковского дня до ___, в
тот же банковский день; принятые по истечении банковского дня ______ на
следующий банковский день, если в расчетном документе не указан иной срок его
исполнения.
2.1.6. Осуществлять
операции со счета Клиента в пределах денежных средств, находящихся на счете на
начало банковского дня с соблюдением установленной законодательством Республики
Беларусь очередности платежей. Средства, поступившие на счет Клиента в течение
банковского дня, в том числе по системе BISS, могут быть использованы Клиентом, если это не
приводит к нарушению установленной законодательством Республики Беларусь
очередности платежей.
2.1.7. Производить
списание денежных средств со счета Клиента только по его поручению
(распоряжению) или с его согласия. Бесспорный порядок списания денежных средств
со счета Клиента производится в случаях, предусмотренных законодательством
Республики Беларусь.
2.1.8. Осуществлять прием
денежной выручки непосредственно от Клиента в банковское время в приходной
кассе (вечерней кассе) с зачислением на счет в тот же банковский
день; в тот же банковский день выручки, принятой до 13-00, и на следующий
банковский день выручки, принятой после 13-00; не позднее второго банковского
дня от даты приема выручки отделениями, не имеющими модемной связи).
2.1.9. Выдавать Клиенту или его
представителю выписки и документы, подтверждающие операции по его счетам, на
следующий банковский день с момента обращения Клиента. Документы, поступающие
из других банков, передавать Клиенту по мере их поступления в Банк.
2.1.10. Представить
Клиенту выписку из Тарифов вознаграждения за услуги Банка, действующих на дату
заключения договора (Приложение № 1 к настоящему договору) и информировать
Клиента об изменениях тарифов путем объявления на информационном стенде в
учреждении Банка с указанием документа, которым вводятся изменения в тарифы, и
даты введения их в действие.
2.1.11. Устанавливать
Клиенту размер расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами,
индивидуальными предпринимателями, порядок и сроки сдачи наличных денег, лимит
остатка кассы, порядок использования наличных денег из выручки, поступившей в
кассу Клиента, в соответствии с действующим законодательством Республики
Беларусь на основании предоставленных Клиентом заявок в сроки, определенные п.
2.2.2.
2.1.12. Обеспечивать
сохранность вверенных Клиентом денежных средств и возможность
беспрепятственного ими распоряжения со стороны Клиента либо лица им уполномоченного,
с учетом действующего законодательства Республики Беларусь и условий настоящего
договора.
2.1.13. Обеспечивать
конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности Клиента и сохранять
банковскую тайну по операциям, производимым по счету Клиента, за исключением
случаев, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.
2.1.14. При предоставлении
Клиентом письменного поручения (распоряжения) Банку начислять и взыскивать пеню
со счета Клиента по неоплаченным в срок расчетным документам.
2.1.15. По письменному
обращению Клиента осуществлять розыск не поступивших на его счет сумм, на
платной основе в соответствии с действующими тарифами Банка.
2.1.16. Выдавать наличные
деньги на заработную плату стипендии, пенсии, пособия, доходы предпринимателей
1-ю половину месяца 16 числа, за 2-ю половину месяца 01 числа.
2.1.17. Принять к
исполнению постоянно действующее платежное поручение Клиента, оформленное в
соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. Списание
средств со счета Клиента по постоянно действующему платежному поручению
осуществляется в полной сумме при наличии и достаточности денежных средств на
счете Клиента и в случае отсутствия в картотеке к внебалансовому счету
«Расчетные документы, не оплаченные в срок» неисполненных расчетных документов.
2.2. Клиент обязуется:
2.2.1. Представлять в
Банк для открытия счетов (переоформления ранее открытых счетов) документы,
предусмотренные законодательством Республики Беларусь.
2.2.1-1. При
осуществлении покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке предоставлять
в Банк документы, подтверждающие основание для покупки иностранной валюты,
предусмотренные законодательством Республики Беларусь.
2.2.2. Соблюдать порядок
ведения кассовых операций. **При открытии счета или изменении сроков выплат
заработной платы, стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей
предоставлять в банк копию либо выписку из коллективного договора (соглашения),
трудовых договоров (контрактов) с указанием сроков выплат заработной платы,
стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей и ежеквартально, до 20
числа следующего месяца сведения о размерах указанных выплат.
Ежегодно до 1 марта
предоставлять заявку на установление лимита остатка кассы, порядка и сроков
сдачи наличных денег и порядка использования наличных денег из выручки,
поступающей в кассу. Срок сдачи наличных денег считается ежедневным, лимит
остатка кассы – нулевым, а не сданные в банк наличные деньги - сверхлимитными
для клиентов банка, не представивших заявку на установление лимита остатка
кассы, порядка и сроков сдачи выручки и оформление разрешения на расходование
наличных денег из выручки в срок, установленный банком. При наличии претензий к
текущему (расчетному) счету не расходовать поступающие в кассу наличные
денежные средства до полного расчета по платежам, предшествующим четвертой
группе очередности, за исключением случаев, установленных законодательством
Республики Беларусь. Клиент несет ответственность за несоблюдение указанного
требования в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Ежегодно до 20 числа
предоставлять (при необходимости) ходатайство о проведении расчетов наличными
денежными средствами между юридическими лицами, индивидуальными
предпринимателями с обоснованием необходимой суммы в соответствии с действующим
законодательством Республики Беларусь.
По инициативе одной из сторон указанные
документы могут быть пересмотрены в течение года при условии соблюдения
действующего законодательства Республики Беларусь.
По требованию Банка
предоставлять бухгалтерские документы, необходимую статистическую отчетность в
соответствии с нормативными актами, регулирующими порядок ведения кассовых
операций в Республике Беларусь, для осуществления контроля за кассовыми
операциями.
2.2.3. Не позднее 20
числа производить оплату Банку за его услуги согласно тарифам Банка и условиям
настоящего договора, действующим на дату выполнения поручения, в порядке,
установленном в п. 4.2.
Обеспечить наличие
денежных средств на счете для списания Банком мемориальным ордером суммы вознаграждения
в уплату за проведенные операции и оказанные услуги. В случае наличия претензий
к счету, предоставлять Банку платежное поручение на оплату доходов Банка в счет
неотложных нужд, либо заявление на оплату в первоочередном порядке в четвертой
группе очередности.
2.2.4. В течение 10 дней
после выдачи Банком выписок по счету письменно сообщать Банку о суммах,
ошибочно записанных в кредит или в дебет счета.
2.2.5. Подтверждать
остатки средств на счетах по состоянию на 1 января каждого года не позднее 20 января.
2.2.6. Письменно сообщить
в Банк:
- об изменении юридического адреса - в
течение трех дней со дня государственной регистрации;
- о реорганизации,
перерегистрации, изменении подчиненности, внесении изменений в учредительные
документы - в течение одного месяца **со дня государственной регистрации**;
- о смене должностных
лиц, имеющих право распоряжаться средствами на счетах, - в течение одного
банковского дня **со дня принятия решения о смене** (при временном
предоставлении лицу права первой или второй подписи, а также при временной
замене одного из лиц - с предоставлением выписки из соответствующего приказа).
2.2.7. Представлять в
Банк кассовую заявку о необходимости получения наличных денежных средств не
позднее 3-х дней, предшествующего дню получения наличных денежных средств при
наличии достаточной суммы средств на счете Клиента (кроме счетов
обслуживающихся в казначейской системе исполнения бюджета).
2.2.8. В случае закрытия
счета, либо перехода на обслуживание в другой банк, Клиент обязан до закрытия
счета:
- полностью погасить
задолженность по кредитам, процентам по ним и прочим обязательствам перед
Банком;
- возвратить Банку
чековые книжки для получения наличных денег с оставшимися неиспользованными
чеками;
- письменно подтвердить
остаток на счете.
3. ПРАВА СТОРОН
3.1. Клиент вправе:
3.1.1. Распоряжаться
денежными средствами на счетах с соблюдением требований законодательства
Республики Беларусь. В течение банковского дня, установленного для Клиента и
графиком обслуживания клиентуры, давать Банку поручения (распоряжения) по
расчетно-кассовому обслуживанию.
3.1.2. По письменному
согласованию с Банком в случае необходимости использовать для проведения
платежей денежные средства, поступившие на счет в течение банковского дня с
соблюдением действующего порядка и сроков очередности платежей, установленных
законодательством Республики Беларусь.
Согласование производится
в каждом конкретном случае.
3.1.3. Пользоваться
услугами Банка за плату согласно тарифам Банка и условиям настоящего договора.
3.1.3-1. Осуществлять
валютно-обменные операции:
- на биржевом валютном
рынке за счет собственных средств на основании заявок на покупку, продажу,
конверсию, предоставленных Банку, по курсам, определяемым по результатам торгов
на сессиях ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа», с взиманием Банком
вознаграждения согласно Тарифам вознаграждения за услуги Банка;
- на биржевом валютном
рынке со средствами республиканского и местных бюджетов на основании заявок на
покупку, продажу, конверсию, предоставленных Банку, по курсам, определяемым по
результатам торгов на сессиях ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа», без
взимания Банком вознаграждения;
- на внебиржевом валютном
рынке, на основании заявок на покупку, предоставленных Банку, либо при
переводах с покупкой, продажей, конверсией, зачислении с покупкой, конверсией
иностранной валюты Клиента на основании платежных поручений, предоставленных
Банку, оформленных в соответствии с требованиями законодательства Республики
Беларусь, по согласованным сторонами курсам без взимания Банком
вознаграждения.***
3.1.4. Получать у
специалистов Банка консультации по вопросам, связанным с расчетами, правилами
документооборота и другими вопросами, имеющими непосредственное отношение к
открытию и ведению счета и расчетно-кассовому обслуживанию.
3.2. Банк вправе:
3.2.1. Производить
исправление ошибочной записи в части зачисленных не по назначению или излишне
перечисленных сумм на счет Клиента без его согласия путем составления
мемориального ордера, с соблюдением действующего законодательства Республики
Беларусь.
3.2.2. Списывать со счета
Клиента денежные средства мемориальным ордером в оплату за проведенные операции
и оказанные Банком услуги в соответствии с законодательством Республики
Беларусь и настоящим договором.
3.2.3. Списывать средства
со счета Клиента без его поручения (распоряжения) в случаях:
- когда законодательными актами Республики
Беларусь установлен бесспорный порядок списания средств;
- на основании исполнительных документов
платежными инструкциями взыскателя.
3.2.4. Вносить изменения
в тарифы вознаграждения за услуги Банка, а также в процентную ставку по выплате
дохода за хранение остатков средств на счетах, уведомив Клиента об изменениях в
порядке, установленном в п. 2.1.10. Клиент согласен, что взимание вознаграждения
по измененным тарифам и процентным ставкам осуществляется с момента введения их
в действие Банком.
3.2.5. В случаях,
установленных действующим законодательством Республики Беларусь, осуществлять
функции контроля за совершением расчетных и кассовых операций и принимать
соответствующие меры. Требовать от Клиента представления всех документов,
необходимых для осуществления Банком контрольных функций (контракты, договоры,
счет-фактуры, соглашения, приказы и т.п., в том числе составленные по формам,
разработанным Банком).
3.2.6. При отсутствии
(недостаточности) средств на счете принимать и помещать в установленном порядке
в картотеку к внебалансовому счету № 99814 «Расчетные документы, неоплаченные в
срок» следующие платежные поручения, платежные требования-поручения Клиента:
- по перечислению средств
в бюджет, государственные бюджетные и внебюджетные фонды, в Фонд Социальной
защиты населения Министерства социальной защиты и другим органам взыскания, за
услуги банку;
- по другим операциям
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16
|